Tájékoztatás a pénzeszközök forrását alátámasztó dokumentumokról

2025. április 10.

Kedves Igazgatónők, kedves Igazgató Urak, kedves Munkatársak!

Az alábbi levélben foglaltakat kérjük betartani:

Tisztelt Partnerünk!

Szeretnénk felhívni a figyelmét, hogy a 2025. április 1. napjától a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) alapján a 10 millió forintot elérő vagy meghaladó összegű biztosítási díj fizetése, valamint kiemelt közszereplő szerződő esetén be kell szerezni a pénzügyi eszközök forrására vonatkozó információt is, valamint meg kell követelni a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentumok bemutatását és másolatának ügyféldokumentációhoz történő benyújtását is.

Ezen 10 millió Ft/25.000.-EUR összeghatár felett sajnos már nem elegendő a közvetítő nyilatkozata, hanem konkrét dokumentumot szükséges benyújtani, mely alátámasztja, igazolja a biztosítási díjra fordítandó összeg forrását.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB 14/2020. (XII.17.) számú ajánlása) alkalmas dokumentumnak tartja többek között az információhoz logikailag illeszkedő, az ügyfél nevére szóló, alábbi eredeti dokumentumok bemutatását (és másolatban történő beszerzését) így különösen:

• az 5 évnél nem régebbi jogerős bírósági vagy hatósági határozat (pl. hagyatékátadó végzés);
• az 5 évnél nem régebbi hatósági igazolás (pl. földügyi, ingatlanügyi szakigazgatási szervtől);
• az 5 évnél nem régebbi egyéb közokirat, vagy teljes bizonyító erejű magánokirat (pl. ingatlan, gépjármű adásvételéről, ajándékozásról),
• a 3 évnél nem régebbi fizetésiszámla-kivonat (bankszámlakivonat) és készpénzkifizetési bizonylat (ha az ügyfél fizetésiszámla-kivonatot - bankszámlakivonatot - nem tud bemutatni, mert nem áll rendelkezésére, akkor a készpénzfelvételi bizonylat);
• szerencsejáték szervezésével foglalkozó cég 1 évnél nem régebbi igazolása nyereményről;
• a munkáltató 6 hónapnál nem régebbi igazolása a munkabérről, osztalékról, jutalomról;
• az Európai Unió területére történő belépéskor kitöltendő, 6 hónapnál nem régebbi „Készpénzbejelentő nyilatkozat”/„Cash declaration form” (amelyen a személyi adatok, a készpénz tulajdonosának adatai, a készpénzre, a készpénz származására és tervezett felhasználására vonatkozó, valamint a szállítással

kapcsolatos adatok vannak feltüntetve).

Kérdésük esetén készséggel állunk rendelkezésükre.

Együttműködésüket megköszönve maradunk üdvözlettel:

Üdvözlettel | Best regards
Bognar Judit

irodavezető

Köszönettel,

MIC Iroda